Bankkonto verbinden

1. Bankabgleich öffnen

   Öffnen Sie Einstellungen Daten & Anbindung Bankabgleich (1) und klicken Sie auf Bank verbinden (2). Den gleichen Weg bietet die Einrichtung im Schritt Zahlung mit Verbinden an (Praxis einrichten).

   

   

2. Bei der Bank anmelden

   GOÄ-Direkt leitet Sie auf die Anmeldeseite von finAPI weiter. Dort wählen Sie Ihre Bank, melden sich mit Ihren Online-Banking-Daten an und bestätigen mit einer TAN. Die Freigabe gilt 90 Tage. Danach kommen Sie automatisch zurück zu GOÄ-Direkt.

3. Konten auswählen

   Hat Ihre Bank nur ein Konto für Sie, ist es gleich verbunden. Liefert sie mehrere, erscheint Konten auswählen. Konten, deren IBAN schon als Zahlungskonto Ihrer Praxis oder eines Behandlers hinterlegt ist, sind vorausgewählt und als Empfohlen markiert. Wählen Sie die Konten, auf denen Patienten bezahlen, und klicken Sie auf Konto verbinden (bei mehreren zum Beispiel 2 Konten verbinden).

   Mit Abbrechen bleibt die Auswahl offen: Die Bank steht dann mit „Kontoauswahl offen“ im Bankabgleich, und Sie wählen später über Konten auswählen. Mit Verbindung verwerfen löschen Sie die halb angelegte Verbindung ganz.

4. Verbindung prüfen

   Im Bankabgleich steht Ihre Bank jetzt mit „Verbunden“ und dem Zeitpunkt des letzten Abgleichs. Darunter sehen Sie die verbundenen Konten. Ein Kennzeichen zeigt, auf welchen Rechnungen die IBAN steht, zum Beispiel als Standardkonto. Steht sie auf keiner Rechnung, können Sie das Konto mit Als Zahlungskonto anlegen übernehmen.

GOÄ-Direkt bucht eine Zahlung nur dann selbst, wenn alles eindeutig ist:

• Die Rechnungsnummer steht im Verwendungszweck.
• Der Betrag stimmt auf den Cent. Ist bei der Rechnung Teilzahlungen erlauben eingeschaltet, wird ein kleinerer Betrag als Teilzahlung gebucht. Hat die Rechnung offene Mahngebühren, muss die Gebühr mitbezahlt sein.
• Das Geld geht auf dem Konto ein, dessen IBAN auf der Rechnung steht.
• Die Rechnung ist versendet und noch nicht bezahlt.

Passt etwas nicht, landet die Zahlung unter Zahlungen mit dem Status „Zu prüfen“. Dort ordnen Sie sie mit einem Klick zu (Zahlungen zuordnen). Warum eine bestimmte Zahlung nicht erkannt wurde, klärt Zahlung wurde nicht erkannt.

Unter Einstellungen Rechnung Zahlungskonten sehen Sie auch vor der Verbindung einen Hinweis, der direkt zum Bankabgleich führt:

Mehr zu Standardkonto und Kontoregel steht unter Einstellungen: Rechnung.

• Weitere Bank: Mit Weitere Bank verbinden kommt eine zweite Bank dazu. Pro In Basis ist ein Bankkonto enthalten, dort steht stattdessen ein Hinweis mit Zu Pro wechseln.
• Konto abwählen: Hat eine Bank mehrere verbundene Konten, nehmen Sie eines über das Menü der Zeile mit Konto abwählen aus dem Abgleich. Unter Abgewählte Konten anzeigen holen Sie es mit Reaktivieren zurück.
• Verbindung trennen: Über das Menü der Bank. Danach werden deren Zahlungen nicht mehr abgeglichen.

Der Abgleich läuft von selbst. Wollen Sie sofort nachsehen, klicken Sie bei der Bank auf Jetzt synchronisieren. Darunter zeigt der Abschnitt „Abgleichsverlauf“ die letzten Abrufe.

Banken verlangen nach PSD2 regelmäßig eine neue Freigabe, meist alle 90 Tage. 14 Tage vorher erscheint im Bankabgleich „Die Freigabe Ihrer Bank läuft in … Tagen ab“ mit Erneuern, dazu kommen Erinnerungen per E-Mail. Ist die Freigabe abgelaufen, steht die Bank auf „Abgelaufen“ und Sie klicken auf Erneut verbinden. Schritt für Schritt: Bankzugang abgelaufen.